ZhangLixin0714/fin-risk-models

解決的問題

本專案提供一套模組化模型庫，旨在偵測金融風險、詐欺行為與法規合規問題。它解決了在大型資料集中隱藏的複雜金融不當行為模式（如組織性詐欺集團、洗錢、信用風險集中）的識別難題。

工作原理

此倉儲包含一系列透過 SQL 邏輯或演算法（有時以 Jupyter Notebook 形式實作）建構的專用模型。每個模型針對特定風險情境——例如，標記共用同一收款帳戶的借款人，或偵測在季末後立即償還的貸款（以掩蓋財務狀況，即「窗口裝飾」）。

適用對象

本專案適用於需要即用型檢測邏輯來監控資產品質並識別貸款及企業金融中詐欺行為的風險分析師、合規官與金融工程師。

主要亮點

• 詐欺偵測：識別可疑群聚、代購集團與資金池行為。
• 信用風險監控：標記早期違約、未覆蓋擔保品及異常撥備變動。
• 法規合規：偵測利益衝突，例如員工自行處理其個人貸款流程。
• 多元情境涵蓋：涵蓋中小企業貸款、企業貿易票據、抵押貸款等多種資產類型。