BBVA와 OpenAI의 AI 네이티브 뱅킹을 위한 전략적 협력

BBVA와 OpenAI의 AI 네이티브 뱅킹을 위한 전략적 협력

BBVA와 OpenAI는 고객 경험, 운영, 소프트웨어 개발, 직원 워크플로 전반에 인공지능을 통합하기 위한 전략적 협력을 체결했습니다. 이 파트너십은 BBVA를 전통적인 금융 기관에서 고객 요구를 사전에 예측하고 규모에 맞게 은행 서비스를 개인화할 수 있는 AI 네이티브 은행으로 변혁시키는 것을 목표로 합니다.

전략적 프레임워크: "The Eight"

BBVA의 AI 변혁은 "The Eight"라고 불리는 로드맵에 의해 안내되며, 이는 은행업을 엔드 투 엔드로 재설계하는 데 중점을 둡니다. AI를 독립적인 기술 프로젝트로 취급하는 대신, 은행은 여덟 가지 핵심 영역에 걸쳐 운영 계층을 재고하고 있습니다.

  • 고객 경험: 금융 서비스와의 고객 상호작용 방식을 재설계합니다.
  • 기업 뱅킹: 비즈니스 지향 서비스를 강화합니다.
  • 위험 관리: 위험 분석 및 관리 방식을 개선합니다.
  • 운영: 실행을 자동화하고 규모를 확장합니다.
  • 소프트웨어 개발: 은행 소프트웨어의 생성 및 배포를 가속화합니다.
  • 직원 생산성: 직원들의 일상 업무 효율을 높입니다.

기업 AI 채택 확대

BBVA는 2024년 초기 3,000명의 직원에서 전 세계적으로 100,000명 이상의 직원으로 ChatGPT Enterprise 배포를 확대했습니다. 이로써 BBVA는 금융 부문에서 생성형 AI의 가장 큰 기업 도입자 중 하나가 되었으며, 배포된 직원 중 주간 활성 사용률이 70%를 넘습니다.

거버넌스 및 지원

높게 규제된 환경 내에서 AI를 안전하게 확장하기 위해, BBVA는 신뢰, 거버넌스, 구조화된 학습이라는 세 가지 축을 기반으로 한 전략을 구현했습니다.

  • 보안 접근: 은행은 비인가된 소비자급 AI 실험을 방지하기 위해 AI 도구에 대한 보안 엔터프라이즈급 접근을 제공했습니다.
  • AI 챔피언과 위저드: BBVA는 워크숍을 이끌고 높은 가치의 사용 사례를 식별하기 위해 "AI 챔피언"과 고급 사용자인 "AI 위저드"로 구성된 조직 전체 네트워크를 구축했습니다.
  • 임원 리더십: CEO와 회장을 포함한 250명의 고위 임원이 전략적 우선순위로 AI를 확립하도록 특정 교육을 받았습니다.

부서 영향 및 맞춤 GPT

직원들은 20,000개가 넘는 맞춤 GPT를 만들었으며, 약 4,000개가 자주 사용됩니다. 이러한 도구는 여러 부서의 전문 워크플로에 적용되었습니다:

신용 위험

Credit Analysis Pro GPT는 연간 보고서, ESG 공개, 미디어 보도에서 비구조화된 데이터를 추출하고 분석하여 수작업 작업을 자동화하고 분석가들이 전략적 분석 및 ESG 위험 모델링에 집중할 수 있도록 합니다.

법무 서비스

Retail Banking Legal Assistant GPT는 지점 관리자로부터 연간 약 40,000건의 고객 관련 법적 문의에 대한 답변을 초안 작성하여 9인 법무 팀의 수작업 연구 시간을 줄입니다.

고객 경험

  • 멕시코: Client Experience Assistant GPT는 수천 개의 개방형 고객 설문 응답에 대한 감정 분석을 수행하여 개선 사항을 권장합니다.
  • 페루: 내부 AI 어시스턴트는 평균 쿼리 처리 시간을 7.5분에서 약 1분으로 줄여 약 80%의 효율성 향상을 나타냅니다.

주요 성과 지표

  • 직원 도달 범위: ChatGPT Enterprise를 사용하는 직원 100,000명.
  • 효율성 향상: 직원당 주당 약 3시간 절약.
  • 워크플로 최적화: 특정 워크플로에서 최대 80% 효율성 향상.
  • 리더십 참여: 250명의 고위 임원 교육 완료.
  • 사용률: 주간 활성 사용률 70% 이상.

AI 변혁을 위한 리더십 교훈

BBVA의 AI 통합 접근 방식은 대규모 조직 변혁을 위한 몇 가지 핵심 교훈을 제공합니다:

  • 혁신보다 비즈니스 변혁: AI는 단순한 도구가 아니라 비즈니스 모델과 운영의 재설계로 보아야 합니다.
  • 도메인 전문 지식 통합: frontier AI 능력과 위험 및 은행 분야의 깊은 산업 전문 지식을 결합하는 것이 필수적입니다.
  • C-Suite 지지: 임원에 대한 조기 교육은 조직 전반에서의 채택을 가속화합니다.
  • 프로액티브 뱅킹: 최종 목표는 반응형 서비스에서 사전 예방적 지능형 은행 경험으로 이동하는 것입니다.

Sources