BBVA와 OpenAI의 AI 네이티브 뱅킹을 위한 전략적 협력

BBVA와 OpenAI는 고객 경험, 운영, 소프트웨어 개발, 직원 워크플로 전반에 인공지능을 통합하기 위한 전략적 협력을 체결했습니다. 이 파트너십은 BBVA를 전통적인 금융 기관에서 고객 요구를 사전에 예측하고 규모에 맞게 은행 서비스를 개인화할 수 있는 AI 네이티브 은행으로 변혁시키는 것을 목표로 합니다.

전략적 프레임워크: "The Eight"

BBVA의 AI 변혁은 "The Eight"라고 불리는 로드맵에 의해 안내되며, 이는 은행업을 엔드 투 엔드로 재설계하는 데 중점을 둡니다. AI를 독립적인 기술 프로젝트로 취급하는 대신, 은행은 여덟 가지 핵심 영역에 걸쳐 운영 계층을 재고하고 있습니다.

고객 경험: 금융 서비스와의 고객 상호작용 방식을 재설계합니다.
기업 뱅킹: 비즈니스 지향 서비스를 강화합니다.
위험 관리: 위험 분석 및 관리 방식을 개선합니다.
운영: 실행을 자동화하고 규모를 확장합니다.
소프트웨어 개발: 은행 소프트웨어의 생성 및 배포를 가속화합니다.
직원 생산성: 직원들의 일상 업무 효율을 높입니다.

기업 AI 채택 확대

BBVA는 2024년 초기 3,000명의 직원에서 전 세계적으로 100,000명 이상의 직원으로 ChatGPT Enterprise 배포를 확대했습니다. 이로써 BBVA는 금융 부문에서 생성형 AI의 가장 큰 기업 도입자 중 하나가 되었으며, 배포된 직원 중 주간 활성 사용률이 70%를 넘습니다.

거버넌스 및 지원

높게 규제된 환경 내에서 AI를 안전하게 확장하기 위해, BBVA는 신뢰, 거버넌스, 구조화된 학습이라는 세 가지 축을 기반으로 한 전략을 구현했습니다.

보안 접근: 은행은 비인가된 소비자급 AI 실험을 방지하기 위해 AI 도구에 대한 보안 엔터프라이즈급 접근을 제공했습니다.
AI 챔피언과 위저드: BBVA는 워크숍을 이끌고 높은 가치의 사용 사례를 식별하기 위해 "AI 챔피언"과 고급 사용자인 "AI 위저드"로 구성된 조직 전체 네트워크를 구축했습니다.
임원 리더십: CEO와 회장을 포함한 250명의 고위 임원이 전략적 우선순위로 AI를 확립하도록 특정 교육을 받았습니다.

부서 영향 및 맞춤 GPT

직원들은 20,000개가 넘는 맞춤 GPT를 만들었으며, 약 4,000개가 자주 사용됩니다. 이러한 도구는 여러 부서의 전문 워크플로에 적용되었습니다:

신용 위험

Credit Analysis Pro GPT는 연간 보고서, ESG 공개, 미디어 보도에서 비구조화된 데이터를 추출하고 분석하여 수작업 작업을 자동화하고 분석가들이 전략적 분석 및 ESG 위험 모델링에 집중할 수 있도록 합니다.

법무 서비스

Retail Banking Legal Assistant GPT는 지점 관리자로부터 연간 약 40,000건의 고객 관련 법적 문의에 대한 답변을 초안 작성하여 9인 법무 팀의 수작업 연구 시간을 줄입니다.

고객 경험

멕시코: Client Experience Assistant GPT는 수천 개의 개방형 고객 설문 응답에 대한 감정 분석을 수행하여 개선 사항을 권장합니다.
페루: 내부 AI 어시스턴트는 평균 쿼리 처리 시간을 7.5분에서 약 1분으로 줄여 약 80%의 효율성 향상을 나타냅니다.

주요 성과 지표

직원 도달 범위: ChatGPT Enterprise를 사용하는 직원 100,000명.
효율성 향상: 직원당 주당 약 3시간 절약.
워크플로 최적화: 특정 워크플로에서 최대 80% 효율성 향상.
리더십 참여: 250명의 고위 임원 교육 완료.
사용률: 주간 활성 사용률 70% 이상.

AI 변혁을 위한 리더십 교훈

BBVA의 AI 통합 접근 방식은 대규모 조직 변혁을 위한 몇 가지 핵심 교훈을 제공합니다:

혁신보다 비즈니스 변혁: AI는 단순한 도구가 아니라 비즈니스 모델과 운영의 재설계로 보아야 합니다.
도메인 전문 지식 통합: frontier AI 능력과 위험 및 은행 분야의 깊은 산업 전문 지식을 결합하는 것이 필수적입니다.
C-Suite 지지: 임원에 대한 조기 교육은 조직 전반에서의 채택을 가속화합니다.
프로액티브 뱅킹: 최종 목표는 반응형 서비스에서 사전 예방적 지능형 은행 경험으로 이동하는 것입니다.