Singular Bank 整合 ChatGPT 與 Codex 推出 Singularity 助理

Singular Bank 推出 Singularity，一款由 ChatGPT 與 Codex 驅動的內部 AI 助理，用於自動化投資組合分析、會議準備與客戶溝通。此整合讓銀行家每日節省 60 至 90 分鐘，將焦點從手動資料準備轉移至高價值的客戶諮詢服務。

投資組合分析與即時決策

Singularity 透過整合多系統的碎散資料，改變了投資組合分析的流程，免除手動對帳的需求。助理即時提供投資組合健康狀況的洞見，特別標示集中風險、過度曝險或投資組合失衡。

除了識別之外，Singularity 亦建議具體的策略行動，例如降低集中度、鎖定獲利，或為穩定性而重新平衡投資組合。這使銀行家的角色從操作性資料審查轉變為客戶會議中的策略領導。

「與其審查資料，銀行家更是引領對話的角色，」Singular Bank 執行長 Javier Marín 解釋道。「他們可以說：您的整體收益已達 38%，但在少數持倉上高度集中——接下來的步驟是保護已獲得的收益。」

營運效率與時間節省

Singularity 大幅縮短了重複性日常任務所需的時間。整個團隊的銀行家每日節省 60 至 90 分鐘，具體的時間縮減如下：

• 會議準備： 從約 20 分鐘縮減至不到 1 分鐘。
• 通話報告： 從 15–20 分鐘縮減至不到 30 秒。
• 投資論點： 從 10–15 分鐘縮減至不到 30 秒（約 20 秒）。
• 客戶溝通： 從 5–10 分鐘縮減至不到 30 秒。

在 30 天的期間內，銀行報告稱銀行家執行了超過 3,500 筆作業，涵蓋 19 種不同的工作流程，平均每日約 120 筆作業。

合規與法規可追溯性

由於 Singularity 已整合至銀行的核心系統，且產出來自已批准的資料來源與結構化工作流程，銀行報告稱可追溯性提升，且溝通更為一致。這確保了工作流程的加速不會影響法規報告標準或銀行的合規性。

私人銀行的人機協作

Singularity 的設計旨在提升而非取代銀行家的判斷。透過自動化個人化後續溝通的準備與下一步行動的識別，系統讓銀行家能以更高的精準度與速度運用其專業與判斷。

「私人銀行的未來不僅僅建立在產品上，而是建立在應用智慧上。我們的目標是讓每位銀行家都能即時提供最佳建議，具備完整、可追溯且可執行的資訊。Singularity 並未取代銀行家——它提升了他們的判斷、親近感與對客戶的影響力。」

—Javier Marín, Singular Bank 執行長