Anthropic 為 Claude 推出的十個金融代理範本與 Microsoft 365 增益集

TL;DR

Anthropic 發布了十個預建的 Claude 代理範本，用於高影響力的金融服務工作流程，並新增了 Microsoft Excel、PowerPoint、Word 以及即將推出的 Outlook 增益集，讓公司能在幾天內完成原本需要數月才能完成的提案書製作、KYC 審查、月底結算等任務。

全新的金融專注代理範本

重點摘要： 這些範本封裝了特定任務的技能、受控的數據連接器和子代理，可以作為 Claude Cowork/Claude Code 插件或作為託管代理食譜（Managed Agent cookbooks）進行部署。

研究與客戶覆蓋 – 提案構建器、會議準備者、盈餘審查員、模型構建器、市場研究員。
金融與營運 – 估值審查員、總帳對帳員、月底結算員、報表審計員、KYC 審查員。

每個範本包含：

技能 (Skills) – 針對目標任務的提示指令與領域知識。
連接器 (Connectors) – 安全、即時地訪問外部數據源（例如：FactSet, S&P Capital IQ, MSCI）。
子代理 (Sub-agents) – 為特定子任務（如可比公司選擇或方法論檢查）調用的輔助 Claude 模型。

公司可以根據內部的建模慣例、風險政策和審批工作流程來定制這些範本。

部署選項

重點摘要： 使用者可以讓代理與分析師並行工作，或將其作為完全自主的服務運行。

插件模式 (Claude Cowork / Claude Code)： 代理在分析師的桌面上運行，並與本地文件進行交互。範例：將目標清單提供給 Pitch builder，然後收到一個 Excel 對比模型、一個 PowerPoint 簡報和一份 Outlook 覆蓋說明。
託管代理模式 (Managed Agent mode)： 同一個範本在 Claude Platform 上作為長期運行會話運行，具有單獨的工具權限、憑證庫，並在 Claude Console 中顯示審計日誌。適用於夜間批處理作業或多筆交易流水線。

在這兩種模式中，人類審核者都參與其中，在交付給客戶或歸檔之前批准任何輸出。

Claude for Microsoft 365 增益集

重點摘要： Claude 現在可以在 Excel、PowerPoint、Word 中原生運行，並即將在 Outlook 中運行，在應用程式之間保持上下文連貫。

Excel： 構建並審計財務模型，運行敏感性分析，從申報文件中提取數據。
PowerPoint： 起草簡報，當基礎數據變化時會自動更新。
Word： 根據公司特定的範本編輯信貸備忘錄。
Outlook (即將推出)： 擔任幕僚長，處理收件箱、安排會議並起草回覆。

上下文會在應用程式之間自動傳遞，因此分析師從 Excel 移至 PowerPoint 時不需要重新解釋模型。

擴展的連接器生態系統與 MCP 應用程式

重點摘要： 新的連接器讓 Claude 能夠受控且即時地訪問更廣泛的市場和專有數據源，而 Moody’s MCP 應用程式則將信用評級數據直接嵌入 Claude 中。

新連接器：

Dun & Bradstreet – 驗證的企業身份和 D-U-N-S® 編號。
Fiscal AI – 公開股票的即時基本面數據。
Financial Modeling Prep – 跨資產的報價、報表、申報文件和會議記錄。
Guidepoint – 可搜索的專家訪談記錄。
IBISWorld – 行業級財務指標和預測。
SS&C Intralinks – DealCenter AI 數據室訪問。
Third Bridge – 初級來源專家訪談。
Verisk – 財產、意外和特殊保險數據。

MCP 應用程式： Moody’s 為合規、信用分析和業務發展提供超過 6 億個實體的信用評級和數據。

所有連接器都執行受控的訪問控制，並可以與代理範本結合以實現端到端的工作流程。

性能基準測試

重點摘要： Claude Opus 4.7 是推薦用於這些代理的模型，在 Vals AI 的 Finance Agent 基準測試中以 64.37% 的得分領先業界。

實際應用

重點摘要： 領先的銀行、資產管理公司、保險公司和對沖基金已經在前端、中端和後端職能中使用 Claude。

“分析師正在使用 Claude for Excel 來構建和更新覆蓋模型、從噪音中分離信號，並對他們的工作進行壓力測試 —— 這一切都帶來了效率的階躍式提升。” – Citadel

“我們的 AI 代理將 AML 調查從數天縮短至數分鐘，隨後將推出信用決策、欺詐預防和存款留存代理。” – FIS

“Claude 在會議前壓縮並增強了工作內容，使每一次會議都更具影響力 —— 準備時間已轉化為構思時間。” – Mizuho

“Walleye Capital 100% 的員工都在使用 Claude Code，這反映了全公司的 AI 優先思維。” – Walleye Capital

這些證言說明了 Claude 對生產力、風險合規和決策質量的影響。

開始使用

重點摘要： 代理、連接器和 Microsoft 365 增益集現已推出。

市場 (Marketplace)： 所有插件和食譜都託管在 Financial Services Marketplace on GitHub。
方案： 提供於所有付費 Claude 方案；託管代理 (Managed Agents) 處於公開測試階段。
增益集： Excel、PowerPoint 和 Word 已正式發布；Outlook 增益集即將推出。
支持： 註冊直播主題演講和實作網絡研討會，或聯繫銷售團隊尋求集成協助。

對金融服務業的啟示

重點摘要： 通過提供即插即用的代理、無縫的 Microsoft 365 集成和廣泛的數據連接器生態系統，Anthropic 降低了 AI 增強型金融的工程門檻，使公司能夠在幾天內完成原本需要數週的自動化項目，同時保持可審計性和合規性。

這次發布將 Claude 定位為金融領域的開箱即用 AI 平台，可能重塑機構構建提案書、進行 KYC、結算帳目以及與市場數據交互的方式。