ZhangLixin0714/fin-risk-models
Open-source models for financial risk detection and fraud analytics
解决的问题
此项目提供一个模块化模型库，旨在检测财务风险、欺诈和法规合规失败。它解决了识别复杂金融不当行为模式（如洗钱、人头户集团和「窗饰」）的挑战，这些模式通常隐藏在大型交易数据集中。
运作方式
此存储库包含一系列通过 SQL 逻辑或算法实现的即用型模型。每个模型专注于特定风险情境（例如，标记共享相同收款账户的借款人，或检测在季度结束后立即偿还以操纵财务报表的贷款）。用户可以复制特定模型文件夹以访问核心逻辑和随附的实作文档。
适用对象
主要适用于金融业的风险管理人员、欺诈分析师和法规合规主管，他们需要实用、预定义的逻辑来监控资产质量并检测贷款和企业金融中的异常。
重点特色
- 多样化风险覆盖：包含反洗钱（AML）、信用风险集中度和员工利益冲突检测模型。
- 欺诈检测：特别针对组织性欺诈，例如向单一收款人支付多笔二手房屋贷款。
- 法规合规：监控不合规的委托付款和逾期调查响应。
- 模块化设计：每个模型都是自包含的，具有自己的逻辑、示例使用案例和可调整参数。
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