ZhangLixin0714/fin-risk-models

解决的问题

本项目提供了一套模块化模型库，旨在检测金融风险、欺诈行为和监管合规问题。它解决了在大规模数据集中隐藏的复杂金融不当行为模式（如组织性欺诈团伙、洗钱、信用风险集中）的识别难题。

工作原理

该仓库包含一系列通过 SQL 逻辑或算法（有时以 Jupyter Notebook 形式实现）构建的专用模型。每个模型针对特定风险场景——例如，标记共享同一收款账户的借款人，或检测在季度末后立即偿还的贷款（以掩盖财务状况，即“窗口装饰”）。

适用人群

本项目面向需要即用型检测逻辑来监控资产质量并识别贷款及企业金融中欺诈行为的风险分析师、合规官和金融工程师。

主要亮点

• 欺诈检测：识别可疑聚类、代购团伙和资金池行为。
• 信用风险监控：标记早期违约、未覆盖抵押品及异常拨备变动。
• 监管合规：检测利益冲突，例如员工自行处理其个人贷款流程。
• 多样场景覆盖：涵盖中小企业贷款、企业贸易票据、抵押贷款等多种资产类型。