ZhangLixin0714/fin-risk-models

何を解決するか

このプロジェクトは、金融リスク、詐欺、規制不遵守を検出するためのモジュール型モデルのライブラリを提供します。大規模なデータセットに隠されている複雑な金融不正行為のパターン（組織的詐欺グループ、マネーロンダリング、信用リスクの集中など）を特定するという課題に対処します。

動作方法

リポジトリには、SQLロジックまたはアルゴリズム（場合によってはJupyter Notebookで実装）された専門的なモデルが収録されています。各モデルは特定のリスクシナリオに特化しており、たとえば同じ受取口座を持つ借り手を検出する、または四半期末後に直ちに返済されるローン（財務状況の見せかけを隠すための「ウィンドウドレッシング」）を検出するなどです。

対象ユーザー

リスクアナリスト、規制コンプライアンス担当者、金融エンジニア向けです。貸出および企業金融における資産品質の監視や、不正行為の特定に即座に利用可能な検出ロジックが必要な方々に最適です。

主な特徴

• 詐欺検出: 異常なクラスタ、人柱買いグループ、資金プールの検出
• 信用リスク監視: 早期の延滞、担保の未確認、異常な引当金変更の検出
• 規制コンプライアンス: 従業員が自身のローンプロセスを処理するなど、利害の衝突の検出
• 多様なシナリオ: 中小企業ローン、企業取引手形、住宅ローンなど、幅広い資産をカバー