BBVAとOpenAIのAIネイティブバンキング向け戦略的コラボレーション

BBVAとOpenAIは、顧客体験、オペレーション、ソフトウェア開発、従業員ワークフロー全体に人工知能を統合するための戦略的コラボレーションを締結しました。このパートナーシップは、BBVAを伝統的な金融機関から、顧客ニーズを積極的に予測し、規模を問わず銀行サービスをパーソナライズできるAIネイティブバンクへと変革することを目的としています。

戦略的フレームワーク: "The Eight"

BBVAのAI変革は、「The Eight」と呼ばれるロードマップによって導かれており、これはバンキングをエンドツーエンドで再設計することに焦点を当てています。AIを独立した技術プロジェクトとして扱うのではなく、銀行は8つの主要な領域におけるオペレーションレイヤーを再考しています：

• 顧客体験: 金融サービスとの顧客のインタラクションを再設計する。
• コマーシャルバンキング: ビジネス向けサービスを強化する。
• リスク管理: リスクの分析と管理方法を改善する。
• オペレーション: 実行を自動化し、スケールさせる。
• ソフトウェア開発: 銀行ソフトウェアの作成と展開を加速する。
• 従業員の生産性: 従業員の日常業務の効率を高める。

エンタープライズAI導入のスケーリング

BBVAは、2024年の初期3,000人から世界中で10万人以上の従業員にChatGPT Enterpriseの導入を拡大しました。これにより、BBVAは金融部門における生成AIの最大級のエンタープライズ導入企業の一つとなり、導入された従業員のうち週次アクティブ利用率が70%以上となっています。

ガバナンスとイネーブルメント

高度に規制された環境内でAIを安全にスケールさせるため、BBVAは信頼、ガバナンス、構造化された学習という3つの柱に基づく戦略を実装しました。

• セキュアなアクセス: 銀行は、消費者向けAIでの無許可の実験を防ぐため、AIツールへのセキュアでエンタープライズグレードのアクセスを提供しました。
• AIチャンピオンとウィザード: BBVAは、「AIチャンピオン」と上級ユーザーである「AIウィザード」と呼ばれる組織横断的なネットワークを確立し、ワークショップをリードし、高価値なユースケースを特定しました。
• エグゼクティブリーダーシップ: CEOと会長を含む250人のシニアリーダーが特定のトレーニングを受け、AIが戦略的優先事項として確立されることを確実にしました。

部門への影響とカスタムGPT

従業員は2万を超えるカスタムGPTを作成し、そのうち約4,000が頻繁に使用されています。これらのツールは、いくつかの部門における専門的なワークフローに適用されています：

クレジットリスク

クレジット分析プロGPTは、年次報告書、ESG開示、メディア報道から非構造化データを抽出・分析し、手作業を自動化してアナリストが戦略的分析とESGリスクモデリングに集中できるようにします。

法務サービス

リテールバンキング法務アシスタントGPTは、支店長からの年間約4万件のクライアント関連法的問い合わせに対する回答を作成し、9人構成の法務チームの手動リサーチ時間を削減します。

顧客体験

• メキシコ: クライアントエクスペリエンスアシスタントGPTは、数千件のオープンエンドの顧客アンケート回答に対して感情分析を行い、改善策を提案します。
• ペルー: 社内AIアシスタントにより、平均クエリ処理時間が7.5分から約1分に短縮され、約80%の効率向上を実現しています。

主なパフォーマンス指標

• 従業員リーチ: ChatGPT Enterpriseを使用する従業員10万人。
• 効率向上: 従業員1人あたり週に約3時間の時間短縮。
• ワークフロー最適化: 特定のワークフローにおいて最大80%の効率向上。
• リーダーシップエンゲージメント: 250人のシニアリーダーがトレーニングを受講。
• 利用率: 週次アクティブ利用率が70%以上。

AI変革におけるリーダーシップの教訓

• イノベーションよりもビジネス変革: AIは単なるツールではなく、ビジネスモデルとオペレーションの再設計として捉えるべきです。
• ドメインエキスパートの統合: フロンティアなAI能力とリスクおよび銀行業における深い業界専門知識を組み合わせることが不可欠です。
• Cスイートの賛同: 幹部への早期トレーニングが組織全体での導入を加速させます。
• プロアクティブバンキング: 最終的な目標は、反応型サービスから積極的でインテリジェントなバンキング体験へと移行することです。