推进 Claude 在金融服务领域的应用

Anthropic 已扩展其 Claude for Financial Services 产品，推出了一个用于 Excel 的测试版插件、新的实时数据连接器以及专门的 Agent Skills。这些更新利用了 Sonnet 4.5 模型，该模型在 Vals AI 金融代理基准测试中取得了 55.3% 的准确率，从而能够在行业标准工具中直接自动化耗时的金融工作流程。

Claude for Excel 研究预览

Claude for Excel 现已作为研究预览版向 Max、Enterprise 和 Teams 用户开放。该集成允许 Claude 在 Microsoft Excel 侧边栏中运行，使模型能够读取、分析、修改和创建工作簿，同时通过跟踪并解释其更改来保持完全透明。

Excel 插件的关键功能包括：

• 财务建模： 讨论电子表格逻辑，并提供建模方面的实时指导。
• 工作簿修改： 在保留公式依赖关系和结构的前提下修改工作表。
• 公式管理： 调试和修复单元格公式。
• 模板填充： 使用新的假设和数据填充模板。
• 内容创建： 从零开始构建全新的电子表格。

此工具补充了现有的集成功能，包括 Claude 可以创建和编辑 Excel 与 PowerPoint 文件、连接 Microsoft 365 以搜索邮件和 Teams 对话，以及与 Microsoft Copilot Studio 集成。

实时市场数据连接器

Anthropic 推出了多个新连接器，使 Claude 能够即时访问外部金融平台和实时信息。这些连接器建立在之前支持 S&P Capital IQ、Daloopa、Morningstar 和 PitchBook 的连接器基础之上。

新增连接器包括：

• LSEG： 提供实时市场数据，包括股票、外汇汇率、固定收益定价、宏观经济指标和分析师预测。
• Moody’s： 提供超过 6 亿家上市公司和私营公司的专有信用评级、研究和公司数据。
• Aiera： 提供实时财报电话会议转录和投资者活动摘要。
• Third Bridge： （通过 Aiera）提供专家访谈和行业分析的资料库。
• Chronograph： 提供私募股权投资组合监控和尽职调查所需的运营和财务信息。
• Egnyte： 支持受控访问权限下的内部数据室和投资文件的安全搜索。
• MT Newswires： 提供全球多资产类别的金融市场与经济新闻。

金融领域专用 Agent Skills

Anthropic 已发布六个新的 Agent Skills——预配置的文件夹，包含指令、脚本和资源——使 Claude 能够在 Claude.ai、Claude Code 和 API 上执行特定的高价值金融任务。这些技能目前对 Max、Enterprise 和 Teams 用户处于预览阶段。

新增的金融技能包括：

• 折现现金流（DCF）模型： 创建完整的自由现金流预测、WACC 计算和敏感性分析表。
• 可比公司分析： 生成估值倍数和运营指标，可使用新数据进行刷新。
• 启动覆盖报告： 生成行业分析、公司深度剖析和估值框架。
• 财报分析： 从季度财报转录中提取关键指标、指引变化和管理层评论。
• 尽职调查数据包： 将数据室文档转换为包含客户列表、合同条款和财务数据的 Excel 表格。
• 公司推介材料与简介： 为投资推介书和买家名单创建精炼的概览。

企业级采用与影响

Claude 已被广泛应用于银行、资产管理与保险行业的前台、中台和后台职能。行业合作伙伴强调了具体的操作效益：

• 工程效率： Block 报告称，其 75% 的工程师每周节省 8 至 10 小时以上，使用一个开源 AI 代理（代号 goose）处理 SQL 查询，指出 Claude 系列在他们衡量的任务中表现最佳。
• 开发速度： Francisco Partners 表示，使用 Claude Code 的投资组合公司能够将复杂任务完成时间从数天缩短至数小时。
• 运营整合： RBC Capital Markets 指出，Claude 在整合多个数据源和自动化耗时工作流程方面表现出色。
• 安全与隐私： Brex 和 Visa 强调，Anthropic 对数据隐私和安全基础架构的关注对于企业级金融部署至关重要。