Chatham Financial은 OpenAI 모델을 활용해 자본 시장 워크플로우 자동화
TL;DR
Chatham Financial은 OpenAI의 Codex 및 GPT-5.6 모델을 사용하여 거래 검증 워크플로우를 자동화하고, 새로운 자본 시장 운영 시스템인 Chatham Onyx를 구축함으로써 수작업 검토 시간을 약 30분에서 4분 미만으로 단축하고, 기업 전반에 걸쳐 감사 가능한 AI 지원 도구를 제공하고 있다.
Codex로 거래 검증 재설계
성과: Process Zero 프로젝트는 핵심 입력, 인간의 판단 포인트, AI 지원에 초점을 맞춘 거래 검증 워크플로우를 재구성했다. 구현: Codex를 사용해 Chatham은 거래 증거를 자동으로 수집하고, 주요 조건을 비교하며, 불일치 사항을 경고하는 애플리케이션을 개발했다. 결과: 초기 측정 결과에 따르면, 도구는 검토 시간을 약 30분에서 4분 미만으로 줄였으며, 감사 가능성을 유지했다. 다음 단계: 회사는 이 앱을 더 많은 거래 유형으로 확장하고 자동화를 강화할 예정이며, 항상 경험 많은 검토자들과의 성능을 비교하여 검증할 것이다.
"초기 측정 결과, 애플리케이션은 검토 시간을 약 30분에서 4분 미만으로 줄였습니다. 더 중요한 것은, 자동화를 확장하기 전에 실제 거래와 경험 많은 검토자들과의 성능을 검증하고 있다는 점입니다." – Alex Nordlinger, Chatham의 AI 자문 팀 공동 책임자
OpenAI로 직원이 만든 애플리케이션 확장
성과: 직원들은 이제 ChatGPT와 Codex를 연구, 분석, 초안 작성, 소프트웨어 개발에 정기적으로 사용하여 내부 전문 지식을 고객 대응 AI 도구로 전환하고 있다. 플랫폼: Chatham Vibes는 내부 저코드 플랫폼으로, 직원들이 기본적으로 GPT-5.6 Terra에서 실행되는 애플리케이션을 만들 수 있으며, 앱 구성에 따라 선택적으로 GPT-5.6 Sol로 업그레이드할 수 있다. 사용 사례: 애플리케이션은 만기 캡 거래 검토, 가격 책정 워크북 생성, 고정 수익률 시트 생성, 헤지 대시보드 생성, 거래 확인서 검토를 자동화한다. 인간의 역할: 조언자는 시장 맥락을 제공하고 판단을 적용하며, AI가 생성한 출력 중 어떤 것이 고객에게 전달될지 결정한다.
"우리는 AI를 모든 프로세스를 더 빠르게 수행하는 수단으로만 바라보지 않습니다. OpenAI를 통해 원하는 결과부터 시작하고, 판단이 필요한 지점을 식별한 후, 현재 가능한 기능을 활용해 최적의 방식으로 제공할 수 있습니다." – Matt Henry, Chatham Financial CEO
Codex와 OpenAI 모델로 Chatham Onyx 구축
성과: Onyx는 감독된 환경에서 자산, 부채, 파생상품 데이터를 통합하여 AI를 적용하면서도 추적 가능성을 잃지 않는다. 개발 워크플로우: Codex는 계획, 코드 작성, 테스트, 문서화, 검토 전반에 걸쳐 팀을 지원하여 기능 제공 속도를 가속화하면서도 정확성, 보안, 책임성을 유지한다. 모델 스택: 플랫폼은 간단한 분석 및 비생산 테스트는 비용 효율적인 모델(GPT-5.4, GPT-4.1)로 라우팅하고, 복잡하고 높은 정확도가 필요한 작업에는 GPT-5.6 Sol/Terra를 예약한다. 예시 기능 – ChatFIN: 과거 시장 패턴을 요약하고 포트폴리오 구성 설명을 제공하며, 부채, 파생상품, 임대 계약과 관련된 법적 문서로 연결한다.
"Codex는 우리 팀이 제품 비전을 더 빠르게 실용적인 기능으로 전환하는 데 도움을 주고 있으며, 정확성, 보안, 책임성에 대한 기준은 여전히 동일합니다." – John DeGuenther, Chatham Financial CTO
전문가 업무를 위한 더 많은 여유 창출
성과: 구조화된 비교, 증거 정리, 예외 식별을 자동화함으로써 OpenAI 모델은 조언자가 해석, 복잡한 사례 관리, 고객 상호작용에 집중할 수 있도록 해준다. 미래 로드맵: 거래 검증 자동화를 추가 제품으로 확장하고, Vibes 기반 애플리케이션을 지속적으로 개선하며, Codex를 통해 Onyx의 새로운 기능을 구현할 예정이다.
"우리의 제약은 능력이 아니라, 전문가들이 그 능력을 발휘할 수 있도록 도달하는 데 소요되는 시간이었습니다. OpenAI는 우리가 그 시간을 되찾도록 도와주고 있으며, 더 나아가 전문가들이 고객에게 가장 큰 가치를 창출할 수 있는 곳에서 판단을 적용할 수 있는 시간을 더 확보할 수 있게 해줍니다." – Mike Noonan, Chatham Financial 공동 최고 운영 책임자
자본 시장 산업에 대한 함의
속도와 감사 가능성: 수작업 검토 시간이 크게 줄어든 사례는 AI가 추적 가능성을 희생하지 않고도 규제가 엄격한 프로세스를 가속화할 수 있음을 보여준다. 거버넌스 모델: Chatham의 Process Zero 프레임워크—최소한의 입력, 판단 포인트, AI 역할 정의—는 다른 기업이 규제된 AI 채택을 위한 반복 가능한 블루프린트를 제공한다. 모델 선택 전략: 가장 비용 효율적인 모델로 작업을 라우팅하면서도, 가장 최신이고 정확한 모델은 고영향 작업에만 예약하는 것은 대규모 LLM 비용을 관리하는 실용적인 접근 방식을 보여준다.
이러한 발전은 AI 보강 자본 시장 플랫폼이 운영 효율성과 규제기관 및 고객이 요구하는 엄격한 감시를 동시에 달성할 수 있음을 시사한다.