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解決する課題

Family Ledgerは、複数のプラットフォーム（銀行、証券会社、Alipay、不動産など）に資産が分散しており、商用アプリにプライバシーを委ねることなく純資産の全体像を把握したい家庭向けに設計されたセルフホスト型の財務管理システムです。実質年率（XIRR）の追跡、勤労所得と投資収益の区別、そして投資信託の保有銘柄を「突き抜けて（ペネトレーション）」実際の裏付け資産を確認することで隠れた業界リスクを特定する問題を解決します。

仕組み

日々の取引記録ではなく、月次スナップショット方式を採用しています。ユーザーは期間を開始し、月末の残高を入力して期間を締め切ることでレポートを生成します。手動入力を減らすためにAIを統合しており、ビジュアルLLMが証券口座のスクリーンショットから保有銘柄を認識し、計算されたエンジニアリングデータに基づいて資産配分やリスクエクスポージャーの診断解釈をAIが提供します。

対象ユーザー

Linuxサーバー（またはNAS）を管理でき、データプライバシーを最優先する個人や家庭。詳細な日々の予算管理や支出追跡よりも、月単位での資産状況や実質的な投資パフォーマンスの概要を把握したい方に最適です。

主な特徴

• AIによるデータ入力: ビジュアルLLMを使用してスクリーンショットから資産名と価値を抽出し、業界や種類ごとに自動タグ付けします。
• ファンドの突き抜け（ペネトレーション）: 投資信託を実際の保有資産（株式、債券、現金）や業界セクターに分解し、真のリスクエクスポージャーを明らかにします。
• 実質パフォーマンス指標: XIRR（金額加重）およびTWR（時間加重）リターンを計算し、CPIインフレ率やM2マネーサプライに対する純資産の推移を追跡します。
• プライバシー重視のセルフホスト: Docker Composeまたはsystemd経由でデプロイし、すべての財務データがユーザー自身のサーバー内に留まることを保証します。
• 自動評価: 株式（A株、香港株、米国株）、暗号資産、貴金属の現在価格を自動取得します。
• AI資産ヘルスチェック: 4つの側面（配分、リスク、流動性、リターン）から診断を行い、実行可能なリバランス手順を提案します。